امور مالی شخصی

امور مالی شخصی کاربردی از مبانی علم مالی در تصمیم گیری های پولی یک فرد یا یک خانواده است. این موضوع به چگونگی درآمدزایی، بودجه بندی، پس انداز و خرج کردن منابع مالی توسط افراد یا خانواده ها با در نظر گرفتن ریسک ها و رخدادها در زندگی آینده، می پردازد. [ ۱] [ ۲] زمان طرح ریزی امور مالی شخصی، محصولات مالی متنوعی وجود دارند که فرد باید به آن ها توجه کند: مانند محصولات بانکی همچون حسابهای با قابلیت چک کردن، حساب های پس انداز، کارتهای اعتباری و وام های مصرفی؛ یا محصولات سرمایه گذاری و بیمه ای همچون ( بازار بورس، اوراق ضمانت، صندوق های سرمایه گذاری مشترک ) ( بیمه های عمر، بیمه های سلامتی، بیمه های ناتوانی جسمی ) ؛ یا برنامه های بازنشستگی، منافع امنیت اجتماعی و مدیریت مالیات بر درآمد.
• ارزیابی
• تعیین هدف
• ایجاد برنامه
• اجرا
• کنترل و ارزیابی مجدد
شش حوزه کلیدی در برنامه ریزی شخصی مالی که توسط برد استاندار برنامه ریزی مالی پیشنهاد می شوند عبارتند از:[ ۳]
• موقعیت مالی
• محافظت مناسب
• برنامه ریزی مالیات
• اهداف سرمایه گذاری و ذخیره سازی
• برنامه ریزی برای بازنشستگی
• برنامه ریزی برای مسکن و املاک